가상자산 거래소 대격변 트래블룰 이란?

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가상자산 거래소 대격변 트래블룰 이란?

코닷 2022. 3. 13. 20:10

안녕하세요.

곧 가상자산 자금세탁 방지를 막기 위해 적용되는 트래블 룰 제도가 3월 25일부터 시행됩니다. 현재 해당 트래블 룰 적용으로 인해 가상자산 거래소에서 가상자산을 송금하거나 받을 때 기존하던 방식과는 전혀 다른 방식으로 진행이 되는데요.

오늘은 이 트래블룰에 대해 알아보고자 합니다.

트래블 룰 이란?

자금세탁 방지를 위해 기존 금융권에 구축돼 있는 시스템으로 다른 말로는 '자금 이동 추적 시스템'입니다. 은행에서 해외 송금 시 국제은행 간통 신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 따라 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 말합니다.

2019년 국제자금세탁방지기구(FATF) 에서 트래블 룰 대상에 가상자산을 포함하면서 가상자산 전송 시 수진자의 정보를 수집해야 하는 의무를 가상자산 사업자(VASP)에 부과하고 있습니다.

국내에서 또한 이점을 반영하여 특정금융정보법(특금법)제 7조 에 따라 2022년 3월 25일부터 국내에서 트래블 룰이 적용되며 100만 원 이상 전송하는 송수 신인의 신원정보를 기록해야 합니다.

즉 우리가 가상자산을 어디로 송금하고 누구에게 송금하는지에 대해 정보를 공유하는 것을 말합니다.

트래블 룰 도입으로 인해 바뀌는 시스템

https://www.mk.co.kr/today-paper/view/2021/5037009/

현재 국내 자산 거래소 빗썸, 코인원, 업비트, 코빗 등 다양한 거래소에서 트래블룰 적용 공지가 올라온 상태입니다.

빗썸

빗썸과 코인원의 경우 일명 '화이트리스트' 방식으로 사전에 본인 지갑으로 등록된 지갑으로만 출금이 가능하며 개인 지갑은 등록이 불가능합니다. 해외 거래소의 경우 심사를 마친 거래소 외에는 출금이 불가능하며 해외 거래소는 다음과 같습니다.

Coinbase
kraken
coincheck
bitFlyer
Bybit
Genmini
coinlist Pro
Phemex
Bitbank
Line bitmax
Bitfront
Ftx
Binace

총 13개의 거래소이며 등록 방법에 대해서는 빗썸 공지사항을 참고해주시면 되겠습니다.

링크

No.1 가상자산 플랫폼, 빗썸 - Bithumb 카페

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cafe.bithumb.com

코인원

(내용변경) 고객확인제도 시행에 따른 외부지갑 등록 절차 안내 (추가)

(내용변경) 고객확인제도 시행에 따른 외부지갑 등록 절차 안내 (추가)안녕하세요, 코인원입니다.기존에 안내드린 외부지갑 등록 방법 외에 등록할수 있는 방법이 추가되어 안내 드리오니,해당

coinone.co.kr

코인원의 경우 본인 소유를 입증할 수 있는 외부 지갑으로만 출금이 가능합니다. 외부 지갑 등록을 위해서는 이름 이메일 휴대폰 번호 중 1개 이상의 본인 식별 정보를 지갑 주소와 함께 제출을 해야 하며 식별정보와 지갑 주소를 함께 스크린숏을 찍던가 혹은 동영상을 찍는 방식입니다.

코인원 또한 빗썸과 마찬가지로 개인 지갑은 등록이 불가능합니다.

업비트

업비트의 경우 아직까지 구체적인 방법은 나오지 않고 있는 상황입니다. 현재 까지는 3월 25일 트래블 룰 시행으로 인해 입출금을 잠시 중단한다는 내용과 트래블룰 시행 안내만 나온 상황으로 가장 중요한 '개인 지갑 입출금 여부', '입출금 가능 거래소' 등 이 없는 상황입니다. 공지는 다음과 같으니 참고 부탁드립니다.

링크

업비트의 경우

개인 지갑은 화이트리스트 방식으로 미리 등록을 해야만 입출금 이 가능합니다.

국내 입출금 가능 거래소는 텐앤텐, 프라뱅, 캐셔레스트, 비블록, 플랫타익스체인지, 고팍스, 에이프로빗, 프로비트, 포블게이트 이며

해외 거래소의 경우 향후 연동 예정이라고 합니다.

입금만 가능한 해외 거래소는 다음과 같습니다.